تبدو بطاقات الشركات رائعة. لا مزيد من مشاكل المصروفات النثرية أو نماذج السداد التي لا نهاية لها. ولكن مع كل الخيارات، كيف تختار الخيار المثالي لعملك؟ هذه المدونة تخترق الفوضى! في هذه المقالة، سنناقش أفضل خمس بطاقات للشركات للموظفين في الإمارات العربية المتحدة.
ما هي بطاقات الشركات للموظفين؟
بطاقات الشركات هي بطاقات دفع صادرة عن شركة لموظفيها لتغطية النفقات المتعلقة بالعمل مثل السفر والوجبات واللوازم المكتبية وما إلى ذلك، وتبسط هذه البطاقات إدارة النفقات توفر العديد من الفوائد لكل من الموظفين والشركة. فيما يلي بعض أكثرها شيوعًا:
- بطاقات الشركات التشغيل الآلي لتتبع النفقات وإعداد التقارير، مما يوفر الوقت والموارد للموظفين والفرق المالية.
- يمكن للموظفين إجراء عمليات شراء تجارية مباشرة دون استخدام بطاقات الائتمان الشخصية أو النقدية وانتظار السداد.
- يمكن للشركات الاستفادة من برامج المكافآت التي تقدمها العديد من بطاقات الشركات، مثل استرداد النقود أو نقاط سفر الشركات.
- يمكن للشركات تعيين حدود الإنفاق للبطاقات الفردية أو الأقسام أو فئات المصروفات المحددة، مما يضمن الامتثال للميزانية.
- تحتفظ معاملات بطاقات الشركات بسجل تدقيق مفصل لجميع نفقات الأعمال، وتبسيط عمليات التدقيق وضمان الشفافية في التقارير المالية.
كيف تختار أفضل بطاقات الشركات للموظفين في مؤسستك؟
يجب مراعاة العديد من العوامل الرئيسية عند اختيار بطاقات الشركات لموظفيك. إليك ما يجب أن تبحث عنه:
1. قدرات تتبع المصروفات
اختر موفري بطاقات الأعمال الذين يقدمون ميزات تتبع النفقات وإعداد التقارير. ستوفر هذه الإمكانات وقتًا ثمينًا لفريقك من خلال التشغيل الآلي لإدارة النفقات وتقديم رؤى واضحة حول أنماط الإنفاق.
على سبيل المثال، في Alaan، جوالنا الذي يسمح للموظفين بتسجيل النفقات وتصنيفها وإرفاق الإيصالات بسهولة. يقوم برنامجنا المتقدم بعد ذلك بإنشاء تقارير مفصلة عن الإنفاق حسب الفئة أو الموظف أو المشروع، مما يسهل تتبع النفقات وإدارتها بكفاءة.
2. برنامج المكافآت
ابحث عن مزودي بطاقات الشركات الذين يقدمون النقاط أو استرداد النقود أو أميال السفر. يمكن لهذه المكافآت تعويض نفقات الأعمال بسهولة أو استخدامها لحوافز الموظفين أو رحلات الفريق أو مزايا السفر. المفتاح هو العثور على بطاقة تتوافق مع ثقافة شركتك واحتياجات الموظفين دون أن تصبح معقدة للغاية مع أنظمة النقاط أو خيارات الاسترداد المحدودة.
في Alaan، نقدم استرداد نقدي يصل إلى 2٪ على جميع المعاملات، والتي يمكن استخدامها في أي مكان وفي أي وقت.
3. القبول الدولي
إذا كان نشاطك التجاري يعمل على مستوى العالم أو إذا كان موظفوك يسافرون كثيرًا دوليًا، فقم بإعطاء الأولوية للبطاقات ذات القبول الدولي الواسع. هذا يضمن المعاملات السلسة ويزيل أي متاعب عند إجراء عمليات شراء في الخارج. في Alaan، تُقبل بطاقاتنا في جميع البلدان التي تُقبل فيها بطاقة Visa.
4. التكامل مع برامج المحاسبة
اختر موفري البطاقات الذين لديهم منصة مدمجة لإدارة النفقات تتكامل بسلاسة مع برنامج المحاسبة الحالي. يعمل هذا التكامل على تبسيط عمليات إعداد التقارير المالية وتقليل الأخطاء وتعزيز الكفاءة.
لنفترض أن فريق التمويل الخاص بك يستخدم QuickBooks كمنصة محاسبة. في ما يلي كيفية إجراء عملية تسوية المصروفات:
بدون تكامل:
- يقوم الموظفون بإرسال تقارير المصروفات يدويًا بناءً على معاملاتهم.
- يقوم فريق المحاسبة بالتحقق من كل إدخال ومطابقته مع الإيصالات وإدخاله في QuickBooks.
مع التكامل:
- يقدم الموظفون النفقات من خلال منصة إدارة النفقات، مع إرفاق الإيصالات الرقمية.
- تقوم المنصة تلقائيًا بتصنيف كل مصروف ونقل البيانات إلى QuickBooks.
- يراجع الفريق المالي المعاملات المعبأة مسبقًا في QuickBooks ويوافق عليها.
يؤدي استخدام برنامج بطاقة الشركة المدعوم بمنصة إدارة النفقات إلى توفير ساعات من الإدخال اليدوي للبيانات وتقليل الأخطاء والسماح لفريق المحاسبة بالتركيز على المزيد من المهام الإستراتيجية.
5. ميزات الأمان
تأكد من أن البطاقات توفر ميزات أمان قوية مثل الحماية من الاحتيال وتتبع التدقيق وضوابط الإنفاق. ابحث عن موفري الخدمات الذين يعطون الأولوية لتقنية الشريحة المتقدمة ورقم التعريف الشخصي وبروتوكولات التشفير الآمنة وأنظمة الكشف عن الاحتيال الفعالة. يعد الامتثال لمعايير PCI DSS والترخيص المناسب من السلطات المالية أمرًا ضروريًا لضمان أمان البيانات. سيؤدي ذلك إلى حماية عملك من المعاملات غير المصرح بها ويمنحك راحة البال مع العلم أن أموالك آمنة.
6. اعتبارات التكلفة
قم بتقييم التكاليف الإجمالية المرتبطة بالبطاقات، بما في ذلك الرسوم السنوية وأسعار الفائدة. ابحث عن البطاقات ذات هياكل التسعير المباشرة التي تتجنب الرسوم أو التكاليف المخفية بناءً فقط على استخدام البطاقة أو عدد البطاقات الصادرة. يجب أن توازن بطاقة العمل المثالية بين التكاليف المنخفضة والميزات عالية القيمة لتناسب ميزانية مؤسستك واحتياجات الإنفاق.
7. استخدام الهاتف المحمول
ضع في اعتبارك مصدري البطاقات الذين يقدمون بطاقات الشركات الافتراضية وتطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام لإدارة الإيصالات بسهولة. ابحث عن مزود بميزات مضمنة مثل مطابقة الإيصالات الآلية باستخدام تقنية OCR. هذا يبسط إدارة الإيصالات ويمكّن فريقك من التعامل مع النفقات بسهولة من أي مكان.
8. الراحة
تحقق من أن موفر البطاقة يدعم الدفع عبر الهاتف المحمول باستخدام Apple Pay وGoogle Pay. وهذا يضيف طبقة أخرى من الراحة، مما يسمح للموظفين بإجراء مدفوعات آمنة مباشرة من أجهزتهم المحمولة.
للحصول على دليل مفصل حول العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار مزود بطاقة الشركات المناسب، تحقق من قائمة التحقق الخاصة بمشتري بطاقة الشركة.
أفضل 5 بطاقات للشركات للموظفين في الإمارات
عندما يتعلق الأمر بإدارة نفقات الموظفين في الإمارات العربية المتحدة، فإن الشركات لديها العديد من خيارات بطاقات الشركات للاختيار من بينها. فيما يلي أفضل 5 بطاقات للشركات تتميز بميزاتها وفوائدها:
- بطاقة آلان للشركات
- بطاقة HSBC للشركات
- البطاقة الذهبية المغطاة للأعمال من مصرف أبوظبي الإسلامي
- بطاقة تيتانيوم الائتمانية للأعمال من راك بنك
- بطاقة ماستركارد الائتمانية من البنك العربي المتحد
بطاقة آلان للشركات
آلان هي شركة رائدة مزود بطاقة الشركات في الإمارات، مخصصة لتبسيط إدارة نفقات الأعمال. تسمح لك بطاقات الشركات المدفوعة مسبقًا بتحميل الأموال مسبقًا، والتي يمكن استخدامها للمعاملات التجارية أثناء التنقل. بالإضافة إلى ذلك، تعمل منصة إدارة النفقات المدمجة لدينا على تبسيط تتبع النفقات وتساعدك على تحقيق أقصى استفادة من أموال شركتك.
تشمل الميزات البارزة لـ Alaan ما يلي:
- برنامج إدارة المصروفات المتكامل
- توريد غير محدود من البطاقات الافتراضية والمادية
- تقنية الرقاقة والدبوس المتقدمة (تشفير آمن)
- حدود البطاقات القابلة للتخصيص عبر المؤسسة
لماذا يجب أن تفكر في آلان؟
- استرداد نقدي غير محدود بنسبة 2٪ على جميع المعاملات - المحلية والدولية
- تغطية تأمينية للإعفاء من المسؤولية تصل إلى 25,000 دولار لكل حامل بطاقة و 1,650,000 دولار لكل شركة سنويًا
- خصومات عبر منصات مثل Google Workspace و DocuSign و MailChimp و GreyTHR وما إلى ذلك
- يدعم أكثر من 200 عملة حول العالم
- يتكامل مع محافظ الهواتف المحمولة مثل أبل باي وجوجل باي
مثالي لـ: إنه يلبي احتياجات الشركات من جميع الأحجام والاحتياجات.
بطاقة HSBC للشركات
بطاقة HSBC للشركات هي طريقة بسيطة للتحكم في نفقات الأعمال وإدارة رأس المال العامل بشكل أكثر فعالية. يمكنك استخدام البطاقة للسفر اليومي والترفيه والدفع مقابل السلع والخدمات. بعض الأشياء التي تميز بطاقة HSBC عن البقية:
- فترة خمسة وخمسون يومًا بدون فوائد لتحسين التدفق النقدي
- لا توجد مسؤولية مؤسسية عن سوء الاستخدام من قبل حاملي البطاقات
- مقبولة في أكثر من 52.9 مليون موقع حول العالم
مثالي لـ: شركات أكبر ذات سفر وترفيه متكرر
البطاقة الذهبية المغطاة للأعمال من مصرف أبوظبي الإسلامي
مصرف أبو ظبي الإسلامي (ADIB) هو مزود خدمات مالية يقدم خدمات مصرفية وتمويلية واستثمارية قائمة على الشريعة الإسلامية. تم تصميم بطاقة ADIB Business المغطاة بالذهب لتلبية احتياجات الأعمال من خلال:
- تقنية الرقاقة والدبوس المتقدمة
- توفير عدد غير محدود من البطاقات الإضافية
- فترة سماح مدتها 55 يومًا لسداد الرصيد المستحق
مثالي لـ: الشركات التي تبحث عن حلول متوافقة مع الشريعة
بطاقة تيتانيوم الائتمانية للأعمال من راك بنك
بطاقة راك بنك تيتانيوم الائتمانية للأعمال هي حل بطاقات الشركات الذي يقدمه راك بنك، أحد البنوك البارزة في دولة الإمارات العربية المتحدة. تم تصميم البطاقة لتلبية احتياجات الشركات العاملة في المنطقة. إليك ما قد يعجبك في هذه البطاقة:
- استرداد نقدي بنسبة 1٪ على جميع معاملات البيع بالتجزئة والإنترنت والمعاملات النقدية المحلية والدولية
- بدون رسوم سنوية
- تأمين اختياري لمدفوعات التخلف عن السداد بسبب ظروف غير متوقعة
مثالي لـ: الشركات المراعية للتكاليف ذات الإنفاق المرتفع
بطاقة فيزا بلاتينيوم الائتمانية من بنك دبي التجاري
يقدم بنك دبي التجاري (CBD) بطاقة ائتمان بلاتينية شاملة مصممة لتلبية الاحتياجات المالية للشركات العاملة في الإمارات العربية المتحدة. توفر هذه البطاقة مجموعة من المزايا والميزات التي يمكن أن تساعد في تبسيط نفقات الأعمال وتعزيز الإدارة المالية. بعض الأشياء التي تجعل CBD متميزًا عن البقية:
- البطاقات مجانية مدى الحياة
- الوصول إلى الائتمان لمدة تصل إلى 52 يومًا بدون فوائد
- بطاقات إضافية مجانية
مثالي لـ: الشركات التي تعطي الأولوية للتدفق النقدي، خاصة تلك التي لديها معاملات أجنبية منخفضة ونفقات شهرية يمكن التحكم فيها.
هل بطاقة Alaan للشركات مناسبة لك؟
إذا كنت تبحث عن بطاقة شركة لتبسيط نفقات عملك وتوفير تجربة سلسة لموظفيك، بطاقات آلان للشركات قد يكون الخيار الأمثل. صُممت بطاقاتنا لتبسيط إدارة النفقات وتعزيز الشفافية، وإليك كيف يمكن لبطاقاتنا أن تفيد عملك:
تتبع النفقات في الوقت الفعلي
يوفر حل بطاقات الشركات وإدارة النفقات الخاص بنا إمكانية تتبع النفقات في الوقت الفعلي، مما يضمن الرؤية الكاملة لنفقات عملك. تعمل هذه الميزة على تقليل الأخطاء وتعزيز الرقابة المالية ودعم اتخاذ القرار الاستباقي من خلال تحديد مجالات تحسين التكلفة.
برنامج المكافآت
كما هو الحال مع بطاقاتنا، فإن مكافآتنا بسيطة: احصل على استرداد نقدي يصل إلى 2٪ على جميع نفقاتك. يتم تحويل استرداد النقود إلى محفظتك مباشرة ويمكن استخدامه في أي مكان.
حدود إنفاق قابلة للتخصيص
باستخدام بطاقات الشركات الخاصة بنا، يمكنك تعيين حدود إنفاق مخصصة لكل موظف. هذا يساعد على منع الإنفاق الزائد وإدارة نفقات عملك. يمكن أن تستند الحدود إلى الأدوار أو الأقسام أو المشاريع للحفاظ على توافق النفقات مع أهداف عملك.
ميزات منع الاحتيال
نقدم أيضًا ميزات قوية لمنع الاحتيال تساعد على حماية عملك من المعاملات غير المصرح بها وغير العادية. تتضمن هذه الميزات مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، ومطابقة الإيصالات الآلية، ومعالجة الدفع الآمنة.
من خلال ميزات منع الاحتيال لدينا، يمكنك الاطمئنان إلى أن نفقات عملك يتم تتبعها والإبلاغ عنها بدقة، مما يقلل من مخاطر الأخطاء والنزاعات.
هل ترغب في معرفة المزيد عن بطاقات Alaan للشركات؟ تواصل معنا اليوم!
