أفضل فئات نفقات الأعمال المخصومة من الضرائب للشركات الصغيرة والشركات الناشئة

تأتي إدارة شركة صغيرة أو شركة ناشئة بحصتها العادلة من المصروفات. من إيجار المكتب إلى اشتراكات البرامج، تزداد كل تكلفة، مما يؤثر على أرباحك النهائية. الأخبار الجيدة؟ العديد من هؤلاء المصروفات قابلة للخصم الضريبي، مما يساعدك على تقليل دخلك الخاضع للضريبة والحفاظ على المزيد من الأموال في عملك. ومع ذلك، فإن فهم النفقات المؤهلة للخصومات أمر بالغ الأهمية، خاصة بالنسبة للشركات الناشئة و الشركات الصغيرة تعمل بميزانيات ضيقة.

تمثل التحديات المالية مصدر قلق كبير للشركات في المنطقة. أكثر من 50.46% من الأفراد في الإمارات وأفادت المملكة العربية السعودية أنها أنفقت أكثر مما كسبته في العام الماضي. في الوقت نفسه، تكلف عمليات الإيداع والعمليات الإدارية غير الفعالة الشركات الإماراتية ما معدله 13,206 درهمًا إماراتيًا لكل موظف سنويًا. وفقا ل SME10X. مع ارتفاع التكاليف التشغيلية وعدم الكفاءة المالية، يعد تعظيم الخصومات الضريبية أمرًا ضروريًا لتحسين التدفق النقدي وإعادة الاستثمار في النمو.

في الإمارات العربية المتحدة، حيث تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة 94٪ من جميع الشركات وتساهم بأكثر من 60٪ من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد، وأهمية تتبع فعال للنفقات وأصبح تحسين الضرائب أكثر أهمية من أي وقت مضى.

في هذا المنشور، سنقوم بتفصيل الجزء العلوي معفاة من الضرائب فئات نفقات الأعمال، وشرح أهميتها، وتقديم رؤى عملية لمساعدتك على تحسين مدخراتك الضريبية.

‍

ما هي المصاريف المعفاة من الضرائب؟

المصروفات المخصومة من الضرائب هي تكاليف تجارية يمكنك خصمها من إجمالي إيراداتك لتقليل دخلك الخاضع للضريبة. بعبارات أبسط، تعد هذه النفقات ضرورية لإدارة عملك ويمكن أن تخفض بشكل قانوني مبلغ الضريبة المستحقة عليك. بواسطة بشكل صحيح تتبع وبتصنيف هذه النفقات، يمكنك تقليل العبء الضريبي وتحسين التدفق النقدي وإعادة استثمار المزيد في النمو.

على سبيل المثال، إذا كان نشاطك التجاري يحقق أرباحًا بقيمة 500,000 درهم إماراتي ولديه 100,000 درهم إماراتي من النفقات المعفاة من الضرائب، فسيتم فرض ضريبة عليك فقط بمبلغ 400,000 درهم إماراتي - وليس مبلغ 500,000 درهم بالكامل.

معايير الخصم الضريبي

لا تتأهل جميع نفقات الأعمال للحصول على تخفيضات ضريبية. لكي يتم اعتبار المصاريف قابلة للخصم، يجب أن تستوفي الشروط الرئيسية التالية:

• عادي: المصاريف شائعة ومقبولة على نطاق واسع في مجال عملك.
• من الضروري: إنه ضروري لتشغيل عملك بكفاءة.
• متعلق بالأعمال: يجب ربط المصاريف مباشرة بالعمليات التجارية وليس بالاستخدام الشخصي.

على سبيل المثال، يتم خصم إيجار المكاتب ورواتب الموظفين من الضرائب لأنها ضرورية للعمليات التجارية. ومع ذلك، لا يمكن خصم النفقات الشخصية مثل الإجازات العائلية أو التسوق، حتى إذا كنت تمتلك مشروعًا تجاريًا.

مصاريف الأعمال غير القابلة للخصم

بعض الأمثلة على النفقات غير القابلة للخصم تشمل:

• المصاريف الشخصية: تكاليف لا علاقة لها بالعمل، مثل السفر الشخصي أو التسوق.
• الغرامات والعقوبات: المخالفات القانونية والغرامات المرورية ورسوم الدفع المتأخر.
• المساهمات السياسية ونفقات الضغط: التبرعات للأحزاب أو المنظمات السياسية.
• النفقات الرأسمالية: عمليات شراء الأصول الكبيرة مثل الممتلكات والمركبات والمعدات، والتي يجب استهلاكها بمرور الوقت بدلاً من خصمها دفعة واحدة.

‍

أهم فئات نفقات الأعمال المخصومة من الضرائب

عندما يتعلق الأمر بتخفيض الدخل الخاضع للضريبة، فإن معرفة النفقات المؤهلة للخصومات يمكن أن يوفر لشركتك الآلاف من الضرائب. فيما يلي نظرة متعمقة على أهم فئات نفقات الأعمال المخصومة من الضرائب، وكيفية تطبيقها، وكيف يمكن للشركات مثل شركتك تحقيق أقصى استفادة منها.

1. مصاريف التشغيل

تشمل نفقات التشغيل جميع التكاليف اليومية لإدارة الأعمال. هذه نفقات مستمرة ضرورية للحفاظ على العمليات أو تقديم الخدمات أو تصنيع المنتجات.

أمثلة على نفقات التشغيل:

• إيجار المكتب: سواء كنت تعمل من مكتب مؤجر أو مساحة عمل مشتركة أو مستودع أو واجهة متجر، فإن مدفوعات الإيجار قابلة للخصم بالكامل.
  
  • مثال: تدفع الشركة الناشئة التي تستأجر مساحة عمل مشتركة 5,000 درهم إماراتي شهريًا. إجمالي الإيجار السنوي البالغ 60,000 درهم هو مصاريف تجارية قابلة للخصم.
• المرافق: يشمل ذلك خدمات الكهرباء والمياه والتدفئة وتكييف الهواء والهاتف والإنترنت. حتى إذا كنت تدير عملك من المنزل، فقد تكون بعض هذه التكاليف قابلة للخصم.
  
  • مثال: تدفع وكالة التسويق الرقمي التي تعمل من مكتب تجاري فواتير الإنترنت والكهرباء الشهرية التي يبلغ مجموعها 12,000 درهم سنويًا، وهي قابلة للخصم.
• مستلزمات المكتب: المواد الاستهلاكية مثل الورق والأقلام ودفاتر الملاحظات وحبر الطابعة وخزانات الملفات كلها مؤهلة. يمكن تصنيف مشتريات المكاتب الكبيرة، مثل المكاتب والكراسي وأجهزة الكمبيوتر، على أنها الأصول وانخفضت قيمتها بمرور الوقت.
  
  • مثال: شركة تصميم تنفق 3500 درهم على القرطاسية المكتبية ومستلزمات الطابعة سنويًا. هذه النفقات قابلة للخصم بالكامل.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على نفقات التشغيل:

• احتفظ بسجلات مفصلة لاتفاقيات الإيجار والفواتير والفواتير.
• إذا كنت تعمل من المنزل، فحدد النسبة المئوية من منزلك المستخدم للعمل وخصم هذا الجزء.

2. رواتب ومزايا الموظفين

تعد تكاليف العمالة واحدة من أكبر النفقات لمعظم الشركات، وغالبًا ما تمثل ما يصل إلى 70% من إجمالي الإنفاق. لحسن الحظ، يتم خصم الرواتب والأجور واستحقاقات الموظفين بالكامل.

أمثلة على نفقات الموظفين القابلة للخصم:

• الرواتب والأجور: يتم قبول المدفوعات للعاملين بدوام كامل وبدوام جزئي ومتعاقدين. ومع ذلك، اعتمادًا على هيكل الأعمال، قد لا يتم خصم المدفوعات لأصحاب الأعمال أو الشركاء.
  
  • مثال: شركة لوجستية توظف 10 عمال، برواتب سنوية تبلغ 500,000 درهم إماراتي. هذا المبلغ بالكامل قابل للخصم الضريبي.
• المكافآت والعمولات: أي مدفوعات إضافية قائمة على الأداء تُدفع للموظفين مؤهلة للخصومات.
  
  • مثال: تقدم الشركة القائمة على المبيعات 50,000 درهم إماراتي كعمولات سنوية لفريقها. يمكن خصم هذه المدفوعات.
• خطط التأمين الصحي والتقاعد: تعتبر المساهمات في التأمين الصحي للموظفين وصناديق التقاعد والمزايا الأخرى بمثابة خصومات تجارية.
  
  • مثال: تدفع الشركة 2,000 درهم إماراتي لكل موظف سنويًا للتأمين الصحي. إذا كان لدى الشركة 15 موظفًا، فسيتم خصم إجمالي 30,000 درهم إماراتي.
• ضرائب الرواتب: إذا كان بلدك يطلب منك دفع ضرائب إضافية متعلقة بصاحب العمل أو مساهمات الضمان الاجتماعي، فإن هذه المدفوعات قابلة للخصم أيضًا.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على تكاليف الموظفين:

• استخدم برنامج الرواتب لتتبع أجور الموظفين والخصومات الضريبية تلقائيًا.
• فصل راتب المالك عن رواتب الأعمال (إن وجدت) لضمان الامتثال للوائح الضريبية.

3. الإعلان والتسويق

يعد التسويق والإعلان أمرًا بالغ الأهمية لنمو الأعمال، ومعظم النفقات ذات الصلة قابلة للخصم الضريبي بالكامل. تشمل هذه الفئة نفقات التسويق التقليدية والرقمية.

أمثلة على نفقات التسويق القابلة للخصم:

• الإعلان الرقمي: تتأهل الحملات المدفوعة على إعلانات جوجل وفيسبوك وإنستغرام ولينكد إن وتيك توك.
  
  • مثال: ينفق متجر صغير للتجارة الإلكترونية 120 ألف درهم إماراتي على إعلانات Google وFacebook سنويًا لزيادة المبيعات. هذا المبلغ قابل للخصم بالكامل.
• تسويق المحتوى: النفقات المتعلقة بتحسين محركات البحث وكتابة المدونات وإنتاج الفيديو المستخدم لترويج الأعمال مؤهلة.
  
  • مثال: تنفق شركة SaaS 25,000 درهم إماراتي على إنشاء المحتوى وكتابة المدونات لتحسين الرؤية عبر الإنترنت. يمكن خصم هذه التكاليف.
• الإعلانات المطبوعة والخارجية: التكاليف المتعلقة باللوحات الإعلانية وإعلانات الصحف والإعلانات التلفزيونية والعروض الترويجية الإذاعية وتوزيع النشرات الإعلانية مؤهلة.
  
  • مثال: مطعم محلي ينفق 10,000 درهم إماراتي على حملة إعلانية إذاعية لجذب العملاء. المبلغ بالكامل قابل للخصم.
• العلامات التجارية والمواد الترويجية: بطاقات العمل والبضائع ذات العلامات التجارية والكتيبات وأغراض الشركة هي نفقات معفاة من الضرائب.
  
  • مثال: شركة استشارية تطلب ما قيمته 5,000 درهم من الدفاتر والأقلام ذات العلامات التجارية لاجتماعات العملاء. هذه النفقات قابلة للخصم.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي في تكاليف التسويق:

• احتفظ بالفواتير لجميع النفقات الإعلانية والعروض الترويجية لإثبات أنها مرتبطة بالنشاط التجاري.
• استخدم أداة تعقب ميزانية التسويق لتصنيف نفقات الإعلانات بوضوح.

4. نفقات سفر رجال الأعمال

عندما سفر الموظفين أو أصحاب الأعمال للأغراض المتعلقة بالعمل، العديد من النفقات المرتبطة مؤهلة للخصومات الضريبية.

أمثلة للخصم سفر رجال الأعمال المصروفات:

• الرحلات الجوية والنقل: تتأهل تذاكر الطيران وتذاكر القطار وسيارات الأجرة وتأجير السيارات وحتى خدمات مشاركة الركوب مثل أوبر.
  
  • مثال: رائد أعمال في مجال التكنولوجيا يسافر من دبي إلى لندن لحضور مؤتمر، وينفق 4500 درهم إماراتي على تذاكر الطيران. هذا قابل للخصم.
• الإقامة: الإقامة في الفنادق أو السكن التجاري المؤقت لأغراض متعلقة بالعمل.
  
  • مثال: مدير مبيعات يحجز إقامة فندقية لمدة خمسة أيام في الرياض لعرض تقديمي للعميل، بتكلفة 3,000 درهم إماراتي. هذا المبلغ قابل للخصم.
• الوجبات والترفيه: وجبات العمل مع العملاء أو الشركاء أو أعضاء الفريق قابلة للخصم (ولكن غالبًا بحد خصم 50٪).
  
  • مثال: شركة محاماة تستضيف مأدبة عشاء للعملاء بتكلفة 2,000 درهم لمناقشة اقتراح الأعمال. إذا كان قانون الضرائب يسمح بخصم 50٪ على الوجبات، فيمكن خصم 1,000 درهم إماراتي.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على سفر رجال الأعمال:

• فقط المطالبة بنفقات السفر ترتبط مباشرة بأنشطة الأعمال.
• احفظ جميع إيصالات النقل والسكن والوجبات كدليل على الخصومات الضريبية.

5. رسوم الخدمات المهنية والاستشارات

تعتمد العديد من الشركات على محترفين خارجيين للخدمات القانونية والمالية والاستشارية. هذه النفقات بشكل عام معفاة من الضرائب بنسبة 100٪.

أمثلة على الخدمات المهنية القابلة للخصم:

• خدمات المحاسبة والضرائب: الرسوم المدفوعة للمحاسبين أو المستشارين الضريبيين لإعداد التقارير المالية وإعداد الضرائب.
  
  • مثال: تدفع الشركات الصغيرة 10,000 درهم إماراتي سنويًا لشركة محاسبة لإجراء عمليات التدقيق المالي. هذه المصاريف قابلة للخصم.
• الرسوم القانونية: مدفوعات للمحامين لصياغة العقود أو حماية الملكية الفكرية أو هيكلة الأعمال.
  
  • مثال: تستأجر شركة ناشئة محاميًا لعملية تسجيل العلامة التجارية، بتكلفة 7500 درهم إماراتي. هذا مؤهل للخصم.
• مستشارو الأعمال والمدربون: الرسوم المدفوعة للإرشاد الاستراتيجي أو المشورة التسويقية أو الخبرة الخاصة بالصناعة.
  
  • مثال: تدفع شركة البيع بالتجزئة 15,000 درهم إلى مستشار لإعادة هيكلة سلسلة التوريد الخاصة بها. هذه المصاريف قابلة للخصم.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على الخدمات المهنية:

• احتفظ بفواتير مفصلة من المحامين والمحاسبين والاستشاريين.
• تأكد من أن الخدمات مرتبطة مباشرة بالعمليات التجارية للامتثال الضريبي.

6. تأمين الأعمال

التأمين ضروري لحماية عملك من المخاطر المالية والدعاوى القضائية والخسائر غير المتوقعة. العديد من أنواع أقساط التأمين التجاري قابلة للخصم الضريبي بالكامل.

أمثلة على تأمين الأعمال القابل للخصم:

• تأمين المسؤولية العامة: يغطي الرسوم القانونية والأضرار والتسويات إذا تمت مقاضاة عملك.
  
  • مثال: يدفع متجر صغير للبيع بالتجزئة 12,000 درهم سنويًا لتأمين المسؤولية العامة. هذا المبلغ بالكامل قابل للخصم.
• تأمين الممتلكات: يحمي المساحات المكتبية والمستودعات والمعدات من الحريق أو السرقة أو الكوارث الطبيعية.
  
  • مثال: تقوم شركة لوجستية بتأمين مستودعها بمبلغ 20,000 درهم إماراتي سنويًا. هذه مصاريف قابلة للخصم.
• تأمين تعويضات الصحة والعمال: يغطي النفقات الطبية للموظفين واستحقاقات الإعاقة وإصابات مكان العمل.
  
  • مثال: توفر الشركة تغطية تأمينية صحية بقيمة 50,000 درهم لموظفيها. هذا مؤهل للخصم.
• تأمين الأمن السيبراني: يحمي من خروقات البيانات والهجمات الإلكترونية ومطالبات المسؤولية المتعلقة بالأمان الرقمي.
  
  • مثال: تدفع شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية 8,000 درهم إماراتي لتأمين المسؤولية الإلكترونية. هذه المصاريف قابلة للخصم.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على تأمين الأعمال:

• تأكد من أن جميع وثائق التأمين مرتبطة مباشرة بالعمليات التجارية.
• احتفظ بسجلات مدفوعات التأمين وتتبع تواريخ انتهاء صلاحية البوليصة.

7. مصاريف المركبات والنقل

إذا كنت استخدم سيارة أو شاحنة أو شاحنة للعمل الأغراض، يمكن خصم العديد من النفقات ذات الصلة. ومع ذلك، لا يتأهل سوى الجزء المتعلق بالأعمال من استخدام السيارة.

أمثلة على نفقات السيارة القابلة للخصم:

• الوقود والصيانة: التكاليف المتعلقة بالغاز وتغييرات النفط والإصلاحات والخدمة الروتينية.
  
  • مثال: تتكبد مركبة الشركة 15,000 درهم من تكاليف الوقود و5,000 درهم في الصيانة. وفي حالة استخدام 80% للأعمال، يتم خصم 16,000 درهم إماراتي (80% من 20,000 درهم إماراتي).
• مدفوعات تأجير المركبات: مدفوعات الإيجار الشهرية للمركبات المملوكة للشركات مؤهلة للخصومات.
  
  • مثال: يقوم فريق المبيعات بتأجير سيارة مقابل 3500 درهم شهريًا. إذا تم استخدامه حصريًا للأعمال التجارية، فسيتم خصم المبلغ بالكامل.
• الإهلاك: إذا كنت تمتلك سيارة تجارية، يمكنك المطالبة بالإهلاك بمرور الوقت.
  
  • مثال: تشتري شركة سيارة جديدة بمبلغ 100,000 درهم وتخفض قيمتها على مدى خمس سنوات. كل عام، يتم خصم 20,000 درهم إماراتي.
• رسوم المرور ومواقف السيارات: إذا تم تكبدها أثناء إجراء الأعمال (باستثناء الانتقال إلى العمل).
  
  • مثال: يدفع الاستشاري 2,000 درهم كرسوم أثناء زيارة مكاتب العملاء. هذه النفقات مؤهلة للخصم.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على نفقات السيارة:

• احتفظ بسجل الأميال لتتبع الرحلات المتعلقة بالأعمال.
• استخدام منفصل للمركبة الشخصية مقابل السيارة التجارية للحصول على استقطاعات دقيقة.

8. نفقات البرامج والتكنولوجيا

تعتمد الشركات على البرامج والأدوات الرقمية والخدمات المستندة إلى السحابة للعمليات اليومية. هذه النفقات قابلة للخصم الضريبي بالكامل.

أمثلة على نفقات البرامج القابلة للخصم:

• برامج المحاسبة: أدوات مثل QuickBooks وXero وZoho Books لإدارة الشؤون المالية.
  
  • مثال: تدفع الشركة 2,500 درهم إماراتي سنويًا مقابل QuickBooks. هذا المبلغ قابل للخصم.
• اشتراكات SaaS: نفقات إدارة المشاريع وإدارة علاقات العملاء (CRM) وأدوات التشغيل الآلي.
  
  • مثال: تنفق شركة تقنية ناشئة 15,000 درهم إماراتي سنويًا على اشتراكات HubSpot و Asana. هذا مؤهل للخصم.
• منصات التجارة الإلكترونية: رسوم Shopify أو WooCommerce أو Magento في حالة البيع عبر الإنترنت.
  
  • مثال: يدفع متجر الملابس عبر الإنترنت 8,000 درهم إماراتي سنويًا مقابل خطة Shopify المميزة. هذا قابل للخصم.
• التخزين السحابي والأمان: تكاليف أدوات Google Drive وDropbox وAWS والأمن السيبراني.
  
  • مثال: تدفع إحدى الشركات 4500 درهم إماراتي مقابل التخزين السحابي وبرامج الأمن السيبراني. هذه النفقات مؤهلة للحصول على خصومات ضريبية.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على نفقات البرامج:

• اختر الفواتير السنوية لاشتراكات البرامج للحصول على خصومات والمطالبة بخصم كبير واحد.
• تتبع تواريخ التجديد وإلغاء البرامج غير المستخدمة لخفض التكاليف غير الضرورية.

9. رسوم البنك ومدفوعات الفائدة

تتضمن إدارة الأعمال العديد من تكاليف الخدمات المصرفية والمالية، وكثير منها معفاة من الضرائب.

أمثلة على المصاريف المصرفية والمالية القابلة للخصم:

• رسوم البنك: رسوم صيانة الحساب الشهرية ورسوم التحويل البنكي ورسوم السحب على المكشوف.
  
  • مثال: تدفع الشركة 1200 درهم كرسوم خدمة مصرفية سنويًا. هذه النفقات قابلة للخصم.
• فائدة القرض: الفوائد المدفوعة على القروض التجارية وخطوط الائتمان وتمويل المعدات.
  
  • مثال: تقترض الشركة الناشئة 500,000 درهم للتوسع وتدفع 30,000 درهم كفائدة. هذا المبلغ مؤهل للخصم. (على افتراض أن NIE للشركة الناشئة لا يتجاوز 12 مليون درهم إماراتي)
• رسوم معالجة التاجر: رسوم من PayPal أو Stripe أو Square لقبول المدفوعات.
  
  • مثال: تتكبد الأعمال التجارية عبر الإنترنت 5,000 درهم كرسوم لمعالجة بطاقات الائتمان. هذا يعتبر خصمًا ضريبيًا.
• رسوم المعاملات الأجنبية: التكاليف المرتبطة بالمدفوعات الدولية وعمليات صرف العملات.
  
  • مثال: تدفع الشركة 2,000 درهم كرسوم صرف أجنبي لاستيراد البضائع. هذا قابل للخصم.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على النفقات المصرفية:

• ضع في اعتبارك الحسابات المصرفية التجارية منخفضة الرسوم لتقليل التكاليف الإجمالية.
• احتفظ بسجلات اتفاقيات القروض ومدفوعات الفائدة لإعداد التقارير الضريبية.

10. التدريب والتعليم والتطوير

يساعد الاستثمار في تعليم الموظفين والتطوير المهني الشركات على الحفاظ على قدرتها التنافسية. العديد من نفقات التدريب قابلة للخصم بالكامل.

أمثلة على نفقات التدريب والتعليم القابلة للخصم:

• ورش العمل والندوات والمؤتمرات: رسوم التسجيل لفعاليات الصناعة والمعارض التجارية.
  
  • مثال: ترسل وكالة تسويق فريقها إلى ورشة عمل العلامات التجارية، بتكلفة 7,000 درهم إماراتي. هذا المبلغ مؤهل للخصم.
• الدورات التدريبية والشهادات عبر الإنترنت: الاشتراكات في LinkedIn Learning أو Coursera أو Udemy أو الشهادات الخاصة بالصناعة.
  
  • مثال: تدفع شركة برمجيات 3500 درهم لمطوريها للحصول على دورات شهادة AWS. هذا قابل للخصم.
• كتب ومواد تعليمية: الكتب المتعلقة بالأعمال التجارية، وكتيبات التدريب، ومصادر التعلم.
  
  • مثال: شركة استشارية تشتري ما قيمته 1,000 درهم من كتب استراتيجية الأعمال. هذه المصاريف قابلة للخصم.
• سداد الرسوم الدراسية: الشركات التي تغطي الدرجات المتقدمة للموظفين أو الدورات المتعلقة بالوظيفة.
  
  • مثال: تقدم الشركة 20,000 درهم إماراتي لكل موظف لبرنامج ماجستير إدارة الأعمال. هذه التسديدات معفاة من الضرائب.

كيفية تحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي على نفقات التدريب:

• احتفظ بتأكيدات التسجيل في الدورة وإيصالات الدفع للسجلات الضريبية.
• استثمر في الشهادات التي تضيف قيمة إلى العمليات التجارية.

‍

فوائد تصنيف نفقات الأعمال

يعد تتبع نفقات الأعمال أمرًا ضروريًا، ولكن تصنيفها بشكل صحيح يأخذ الإدارة المالية إلى المستوى التالي. إنه يبسط الإيداع الضريبي ويحسن إدارة التدفق النقدي ويضمن الامتثال للوائح الضريبية.

هذا هو السبب في أن كل شركة صغيرة وشركة ناشئة يجب أن تتبنى نهجًا منظمًا لتصنيف النفقات.

1. يبسط إعداد الضرائب والامتثال

تصنيف النفقات بشكل صحيح يجعل موسم الضرائب أقل إرهاقًا وأكثر كفاءة.

• مطالبات الخصم الأسهل: عندما يتم تصنيف النفقات مسبقًا، يمكنك تحديد التكاليف القابلة للخصم الضريبي بسرعة.
  
  • مثال: بدلاً من غربلة الإيصالات يدويًا، يمكن للشركة على الفور فصل نفقات السفر القابلة للخصم عن الرحلات الشخصية غير القابلة للخصم.
• يقلل من مخاطر التدقيق: تساعد السجلات جيدة التنظيم الشركات على تجنب العقوبات والغرامات من السلطات الضريبية.
  
  • مثال: يمكن لشركة لديها نفقات وجبات عمل محددة بوضوح (قابلة للخصم بنسبة 50٪) تبرير الخصومات في حالة التدقيق.
• يضمن الامتثال لضريبة القيمة المضافة: في دولة الإمارات العربية المتحدة، يجب على الشركات تصنيف النفقات القابلة للمطالبة بضريبة القيمة المضافة بشكل صحيح لضمان تقارير دقيقة عن ضريبة القيمة المضافة.

2. يزيد من الخصومات الضريبية والمدخرات

يمكن للشركات خفض الدخل الخاضع للضريبة بشكل كبير من خلال تصنيف كل النفقات المؤهلة والمطالبة بها بشكل صحيح.

• تجنب الخصومات الفائتة: يؤدي ضعف حفظ السجلات إلى التغاضي عن النفقات القابلة للخصم.
  
  • مثال: قد تفقد الشركة الناشئة التي تفشل في تصنيف اشتراكات البرامج كنفقات تجارية الآلاف من التكاليف القابلة للخصم.
• مطالبات ضريبة القيمة المضافة الدقيقة: بعض النفقات مؤهلة للحصول على استرداد ضريبة المدخلات، ولكن فقط إذا تم تسجيلها بشكل صحيح.
  
  • مثال: يمكن لشركة لوجستية استرداد ضريبة القيمة المضافة على نفقات الوقود، ولكن فقط إذا احتفظت بالوثائق الصحيحة.
• تخصيص النفقات الاستراتيجية: يمكن للشركات تحديد وقت عمليات الشراء الرئيسية لزيادة الخصومات في نفس السنة الضريبية.

3. يحسّن عملية صنع القرار المالي

تتيح لك معرفة أين تذهب أموالك اتخاذ قرارات تجارية أفضل وتحسين الإنفاق.

• يحدد فرص توفير التكاليف: يمكن أن يؤدي تحليل فئات المصروفات إلى تسليط الضوء على الإنفاق غير الضروري.
  
  • مثال: تلاحظ الشركة الإنفاق التسويقي المفرط وتعيد تخصيص الميزانية لقنوات أكثر ربحية.
• يعزز تخطيط الميزانية: يمكن للشركات التنبؤ بالنفقات المستقبلية بدقة وتخطيط التدفق النقدي وفقًا لذلك.
  
  • مثال: تتعقب شركة التجارة الإلكترونية تكاليف المخزون الموسمي للتحضير لفترات ذروة الطلب.
• يعزز الربحية: يؤدي خفض التكاليف غير الأساسية أثناء الاستثمار في أنشطة ذات عائد استثمار مرتفع إلى تحسين الربحية الإجمالية.

4. يبسط المحاسبة ومسك الدفاتر

تقلل المصروفات المصنفة من الأخطاء المحاسبية وتجعل مسك الدفاتر أسرع وأكثر كفاءة.

• إعداد التقارير المالية آليًا: من خلال الفئات المحددة مسبقًا، يمكن للشركات إنشاء تقارير فورية للإيداع الضريبي وعمليات التدقيق.
  
  • مثال: يمكن لفريق الشؤون المالية إنشاء تقرير المصروفات بسرعة لإيداعات الضرائب بدلاً من مراجعة المعاملات يدويًا.
• يقلل العمل اليدوي: يعمل التصنيف الآلي على التخلص من أخطاء الإدخال اليدوي للبيانات.
  
  • مثال: بدلاً من فرز إيصالات الوقود يدويًا، تستخدم الشركة أداة إدارة المصروفات لتصنيفها تلقائيًا.
• تسريع التسوية المصرفية: تسهل المعاملات المصنفة مطابقة النفقات مع البيانات المصرفية.

5. يعزز إدارة التدفق النقدي

يساعد نظام تتبع النفقات المنظم الشركات في الحفاظ على التدفق النقدي الصحي وتجنب سوء الإدارة المالية.

• يمنع الإنفاق الزائد: من خلال مراقبة فئات النفقات، يمكن للشركات وضع حدود وتعديل الميزانيات في الوقت الفعلي.
  
  • مثال: تضع شركة ناشئة سقفًا للإنفاق على نفقات السفر بعد ملاحظة التكاليف المرتفعة في الأشهر الماضية.
• يضمن الدفع في الوقت المناسب: إن معرفة وقت حدوث النفقات يساعد الشركات على جدولة المدفوعات بكفاءة.
  
  • مثال: تقوم شركة بتصنيف الاشتراكات المتكررة لتجنب الرسوم المتأخرة والتجديدات الفائتة.
• يدعم التخطيط المالي طويل الأجل: يوفر تصنيف المصروفات رؤى واضحة حول اتجاهات الإنفاق.

‍

كيف يبسط Alaan إدارة النفقات للشركات الصغيرة والشركات الناشئة

إدارة نفقات الأعمال يدويًا تستغرق وقتًا طويلاً وعرضة للخطأ وغير فعالة - خاصة للشركات الصغيرة والشركات الناشئة التي تعمل بموارد محدودة. في ألان، نقوم بتبسيط عملية إدارة المصروفات بأكملها، مما يساعد الشركات على توفير الوقت وتحسين الدقة واكتساب السيطرة المالية.

1. التصنيف الآلي للنفقات

غالبًا ما يؤدي التتبع اليدوي للنفقات إلى إيصالات في غير محلها وتصنيف غير صحيح وخصومات ضريبية فائتة. يزيل Alaan أوجه القصور هذه من خلال التصنيف الآلي في الوقت الفعلي.

• التصنيف الذكي القائم على الذكاء الاصطناعي: يقوم نظام Alaan تلقائيًا بتخصيص النفقات للفئة الصحيحة - سواء كانت الإيجار أو المرافق أو السفر أو اللوازم المكتبية - دون إدخال يدوي.
• القواعد المخصصة للتصنيف: يمكن للشركات إعداد قواعد محددة مسبقًا لتصنيف النفقات المتكررة باستمرار (على سبيل المثال، اشتراكات SaaS أو تكاليف الوقود) دون تدخل بشري.
• تتبع سلس للمعاملات: كل معاملة بطاقة تتم باستخدام بطاقة آلان للشركات يتم تسجيلها وتصنيفها على الفور، مما يضمن عدم مرور أي نفقات دون أن يلاحظها أحد.

2. مطابقة الإيصالات الفورية والتخزين

يعد تتبع الإيصالات أحد أكبر التحديات التي تواجه الشركات الصغيرة. مع آلان، يمكنك ذلك انسى الإيصالات الورقية والإدخال اليدوي الممل.

• تسجيل الإيصالات في الوقت الفعلي: يمكن للموظفين تحميل الإيصالات على الفور عبر تطبيق Alaan للجوال أو إضافة Chrome.
• التحقق المدعوم بالذكاء الاصطناعي: يقوم نظامنا بالتحقق التلقائي من الإيصالات والتحقق من التفاصيل المفقودة مثل أرقام ضريبة القيمة المضافة والتواريخ ومبالغ الفواتير.
• القضاء على الإيصالات المفقودة: نظرًا لأن الإيصالات يتم تخزينها رقميًا في منصة Alaan، فرق التمويل يمكنك دائمًا الوصول إلى السجلات الدقيقة.

3. الامتثال المبسط للضرائب وضريبة القيمة المضافة

يمكن أن يكون الالتزام باللوائح الضريبية أمرًا مربكًا للشركات الصغيرة. يسهّل Alaan الأمر من خلال ضمان أن تكون كل النفقات متوافقة مع ضريبة القيمة المضافة وجاهزة للضرائب.

• التحقق الآلي من ضريبة القيمة المضافة: تتحقق منصتنا من أرقام تسجيل ضريبة القيمة المضافة (TRNs) وتضمن أن الفواتير تحتوي على التفاصيل المطلوبة للمطالبة بخصومات ضريبة القيمة المضافة.
• إعداد التقارير الضريبية بنقرة واحدة: يمكن للشركات إنشاء تقارير متوافقة مع الضرائب مع تصنيف جميع النفقات بشكل صحيح، مما يجعل تقديم إقرارات ضريبة القيمة المضافة سريعًا وخاليًا من المتاعب.
• تنبيهات اكتشاف الأخطاء والامتثال: يقوم النظام بوضع علامة على الفواتير الضريبية المفقودة أو رموز ضريبة القيمة المضافة غير الصحيحة أو مطالبات المصروفات المكررة قبل التقديم.

4. تكامل محاسبي سلس

يؤدي نقل بيانات المصروفات يدويًا إلى برامج المحاسبة إلى حدوث أخطاء وعدم كفاءة. يتكامل Alaan بشكل مباشر مع منصات المحاسبة الرئيسية، مما يضمن سير عمل مالي سلس.

• يتزامن مع برامج المحاسبة: يتصل Alaan بـ QuickBooks وXero وZoho Books وMicrosoft Dynamics والمزيد، مما يتيح التسوية بنقرة واحدة.
• التسوية الآلية للنفقات: يقوم النظام بمطابقة النفقات مع السجلات المحاسبية، مما يقلل من العمل اليدوي لفرق التمويل.
• قواعد المحاسبة المخصصة: يمكن للشركات ربط فئات المصروفات بمخطط الحسابات الخاص بها، مما يضمن إعداد تقارير مالية دقيقة.

5. رؤى في الوقت الفعلي والتحكم في الإنفاق

بالنسبة للشركات الناشئة والشركات الصغيرة، يعد الحفاظ على الإنفاق أمرًا بالغ الأهمية للاستقرار المالي. يوفر Alaan تحليلات في الوقت الفعلي ورؤية الإنفاق لمساعدة الشركات على إدارة التدفق النقدي بفعالية.

• لوحة تحكم مباشرة لتتبع النفقات: يمكن لأصحاب الأعمال والفرق المالية رؤية اتجاهات الإنفاق على مستوى الشركة وتحديد فرص توفير التكاليف.
• حدود الإنفاق المخصصة: حدد حدود الإنفاق اليومية أو الأسبوعية أو الشهرية للموظفين والفرق للتحكم في النفقات.
• بطاقات الشركات المقفلة من قبل التاجر: قصر الاستخدام على فئات محددة (مثل الوقود وSaaS والسفر) لمنع سوء الاستخدام.

6. مدفوعات الأعمال الآمنة والفعالة

تتجاوز Alaan إدارة النفقات من خلال تقديم حل دفع آمن ومبسط مصمم خصيصًا للشركات الصغيرة والشركات الناشئة.

• بطاقات الشركات الافتراضية والمادية: قم بإصدار عدد غير محدود من بطاقات الشركات متعددة العملات على الفور لعمليات الشراء عبر الإنترنت واشتراكات SaaS ومدفوعات البائعين.
• دعم آبل باي وجوجل باي: يمكن للموظفين إجراء مدفوعات آمنة بدون تلامس عبر محافظ الهاتف المحمول.
• التجميد الفوري للبطاقات وتنبيهات الأمان: يمكن قفل البطاقات المفقودة أو المخترقة على الفور من تطبيق Alaan لمنع الاحتيال.

‍

الخاتمة

لا تقتصر إدارة نفقات الأعمال وتصنيفها بشكل فعال على البقاء منظمًا فحسب، بل إنها استراتيجية مالية مهمة تساعد الشركات الصغيرة والشركات الناشئة على تحسين التدفق النقدي وزيادة الخصومات الضريبية وضمان الامتثال للوائح الضريبية.

ألان يبسط هذه العملية بأكملها من خلال التصنيف الآلي للنفقات، ومطابقة الإيصالات في الوقت الفعلي، والامتثال السلس لضريبة القيمة المضافة، والتكامل مع منصات محاسبة رائدة. من خلال القضاء على التتبع اليدوي وتقليل جهود التسوية، تعمل Alaan على تمكين الشركات من خلال زيادة الرؤية المالية والتحكم.

من خلال الوصول الفوري إلى إحصاءات الإنفاق والتقارير الجاهزة للضرائب والمدفوعات الآمنة لبطاقات الشركات، يمكن للشركات الصغيرة تبسيط عملياتها المالية والتركيز على النمو. احجز نسخة تجريبية مجانية اليوم واكتشف كيف يمكن لشركة Alaan تحويل إدارة النفقات الخاصة بك - مما يوفر لك الوقت ويقلل الأخطاء ويزيد من فرصك وفورات ضريبية.