كيف تقوم Alaan بتغيير الطريقة التي تتعامل بها الشركات مع النفقات
جمعت شركة Alaan 7 ملايين دولار في جولتي تمويل وتخطط للتوسع في المملكة العربية السعودية
دبي، الإمارات العربية المتحدة - 13 فبراير 2023 - أحد أكثر الأجزاء المحبطة لكونك موظفًا هو انتظار تعويض نفقات العمل.
يجب عليك تتبع الإيصالات وملء التقارير، مع التأكد من أن العملية تتوافق مع سياسة الشركة. يمكن أن تؤثر الطريقة التقليدية لسداد النفقات - حيث قد تستغرق معالجة المبلغ عدة أسابيع - أيضًا على الموظفين ذوي الالتزامات المالية والعائلية.
بارثي دورايسامي، المؤسس المشارك لـ ألان، واجه هذه المشكلة خلال فترة عمله مع شركة الاستشارات العالمية McKinsey.
«بصفتي مستشارًا لدى McKinsey، كنت أسافر دائمًا إلى أجزاء مختلفة من العالم لمقابلة العملاء. كما يمكنك أن تتخيل، كان لدي الكثير من النفقات المتعلقة بالسفر، [بما في ذلك] سيارات الأجرة والفنادق ورحلات الطيران [و] الوجبات كل يوم»، كما يقول.
«كانت المشكلة التي كان فرقي يتذمر منها دائمًا هي الحاجة إلى قضاء بعض الوقت في عطلة نهاية الأسبوع لتقديم إيصالات لجميع هذه النفقات. لقد أدهشني دائمًا أنه حتى مؤسسة كبيرة مثل McKinsey لم يكن لديها طريقة أفضل للتعامل مع النفقات «، كما يقول السيد Duraisamy.
تعاون السيد دوريسامي مع زميل McKinsey كارون كورين وأسس Alaan في يوليو 2021.
يقول السيد دوريسامي: «صادفت شركات ناشئة تعمل على حل هذه المشكلة في أجزاء أخرى من العالم، لذلك قضيت قدرًا لا بأس به من الوقت في التحدث إلى الشركات في [الشرق الأوسط]، وأدركت أن [قطاع] مدفوعات الأعمال في المنطقة مهيأ للتغيير».
Alaan هي بطاقة الشركات التي تساعد على تبسيط مدفوعات الأعمال. بدلاً من الدفع من جيوبهم، يقوم الموظفون ببساطة بالنقر على بطاقة Alaan على جهاز نقطة البيع وتحميل صورة الإيصال على منصة الشركة الناشئة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي.
يقول السيد Duraisamy: «تتوقف وظيفتك كموظف في الشركة عند هذا الحد... لأن الأموال يتم خصمها من حساب الشركة».
في الجزء الخلفي من المنصة، يستخدم Alaan الذكاء الاصطناعي «لقراءة» الإيصال، كما يقول مؤسس الشركة الناشئة.
يقول السيد Duraisamy: «نأخذ جميع تفاصيل الإيصال ثم نطابقه بالمبلغ، وبعد ذلك عندما يقوم [الشخص] المسؤول بتسجيل الدخول إلى لوحة تحكم المشرف، يمكنه بالفعل رؤية أن الموظف قد أنفق 100 درهم [27 دولارًا] في هذا المطعم في هذا الوقت».
يمكنهم أيضًا رؤية أن «[الموظف] قد قام بتحميل الإيصال و [أننا] قمنا بالمطابقة التلقائية والتحقق التلقائي من ذلك وفقًا لسياسة الشركة».
هذا يوفر الوقت لفريق الشؤون المالية بالشركة، والذي غالبًا ما يضطر إلى التعامل مع الأخطاء في تقارير النفقات و إيصالات مفقودة. كما أنهم مثقلون بمهمة إنشاء سياسات معقدة لسداد النفقات لضمان تدفق أفضل.
يمكن أن يكلف عدم الكفاءة التشغيلية الشركات ما بين 20 في المائة إلى 30 في المائة من إيراداتها السنوية، وفقًا لتقرير عام 2018 الصادر عن شركة الأبحاث IDC.
يمكن أيضًا دمج منصة Alaan مع منصات المحاسبة الشائعة مثل Zoho و QuickBooks.
يقول السيد Duraisamy: «تتم مزامنة كل شيء تلقائيًا، مما يوفر الكثير من الجهد اليدوي لأعضاء الفريق المالي».
تمتلك شركة Alaan، التي نمت من شركة مكونة من شخصين إلى أكثر من 20 موظفًا في العامين الماضيين، أكثر من 100 عميل، بما في ذلك شركات مثل منصة التعليم عبر الإنترنت Noon Academy ومنطقة البراري السكنية وسوق السيارات المستعملة Carswitch.
حصلت الشركة على 7 ملايين دولار من التمويل الأولي والسلسلة A من مستثمرين مثل 468 Capital و Presight Capital و Global Founders Capital.
وقال جاد حلاوي، المؤسس المشارك لـ Washmen، وهو عميل ومستثمر في الشركة، في بيان الشهر الماضي: «لقد قضى آلان ساعات من أعضاء الفريق في العمليات والمحاسبة والتمويل وحتى التسويق».
«يُظهر منتجهم أن لديهم فهمًا عميقًا لما تحتاجه الشركات، لتبسيط شؤونها المالية وحوكمتها بكل بساطة.»
تجاوزت أحجام مدفوعات Alaan علامة العشرات بالملايين في غضون ثلاثة أشهر من إطلاقها، وبلغ متوسط نموها الشهري 500 في المائة العام الماضي.
قال فابيان هانسن، المؤسس المشارك والشريك العام لشركة Presight Capital، في بيان يناير: «لطالما كنا مؤمنين بشدة بمهمة آلان واستثمرنا في الجولة الأولية العام الماضي».
«إن الجذب المثير للإعجاب الذي حققته Alaan خلال الأشهر الثلاثة الأولى من الإطلاق لم يؤد إلا إلى تعزيز قناعتنا».
الشركات الناشئة في جميع أنحاء الشرق الأوسط، جمعت إفريقيا وباكستان وتركيا 7.2 مليار دولار من خلال 1,473 صفقة في عام 2022، على الرغم من عدم اليقين الاقتصادي الكلي والجيوسياسي، وفقًا لتقرير صادر عن منصة البيانات Magnitt.
وقال التقرير إن تمويل التكنولوجيا المالية كان الأعلى بين جميع القطاعات في المنطقة العام الماضي، حيث بلغ 2.25 مليار دولار عبر 351 صفقة.
على الصعيد العالمي، سوق التكنولوجيا المالية من المتوقع أن تصل إلى 332.5 مليار دولار بحلول عام 2028، من 112.5 مليار دولار في عام 2021، وفقًا لتقرير ماستركارد.
وعلى غرار نظيراتها في قطاع التكنولوجيا المالية، استفادت شركة Alaan من الوباء، الذي عزز استخدام المدفوعات الرقمية وغير التلامسية في جميع أنحاء العالم، كما يقول السيد Duraisamy.
وتخطط الشركة الناشئة الآن للتوسع في أسواق أخرى في المنطقة، بدءًا من المملكة العربية السعودية، أكبر اقتصاد في العالم العربي.
ليس لدى شركة Alaan، التي يقع مقرها في مركز دبي المالي العالمي، أي خطط فورية للتوسع خارج الشرق الأوسط.
يقول السيد Duraisamy إن هذه المنطقة «متخلفة» من حيث ابتكار التكنولوجيا المالية، مقارنة بالأسواق في أماكن أخرى.
ويقول: «يوجد في السوق الهندية ما يسمى UPI [واجهة المدفوعات الموحدة]، وهي متقدمة [لسنوات عديدة] على الأسواق الأخرى».
«تتقدم الولايات المتحدة والمملكة المتحدة [و] أوروبا بأربع إلى خمس سنوات على الشرق الأوسط [في مجال التكنولوجيا المالية]»
على الرغم من أن دولة الإمارات العربية المتحدة هي واحدة من أكثر الاقتصادات تقدمًا في المنطقة، إلا أن عددًا كبيرًا من المدفوعات بين الشركات في البلاد لا يزال يتم من خلال الشيكات الورقية والنثريات، كما يقول السيد دوريسامي.
ويقول إنه في حين أن التحويلات المصرفية أفضل من طرق الدفع الأخرى، إلا أن هناك الكثير من «الاحتكاك» الذي يأتي معها.
يرتبط الاحتكاك في الخدمات المصرفية بالصعوبة النسبية لإجراء المعاملة. يمكن أن يشمل كل شيء من رسوم المعاملات إلى الوقت المستغرق للتواصل مع ممثل خدمة العملاء.
على الصعيد العالمي، من المتوقع أن تؤدي المدفوعات الرقمية إلى تنمو إلى 8.26 تريليون دولار بحلول عام 2024، من 4.4 تريليون دولار في عام 2020، وفقًا لـ Statista.
هذا العام، تشير التقديرات إلى أن إجمالي قيمة المعاملات في قطاع المدفوعات الرقمية سيصل إلى 28.74 مليار دولار في الإمارات العربية المتحدة و 106.30 مليار دولار في دول مجلس التعاون الخليجي، حسبما ذكرت بوابة البيانات.
سؤال وجواب مع بارثي دورايسامي، المؤسس المشارك لشركة Alaan
كيف توصلت إلى فكرة آلان؟
جاءت الفكرة خلال فترة عملي في McKinsey. لقد قمنا بالكثير من السفر وعندما تسافر، لديك الكثير من النفقات.
ما هي القصة وراء اسم الشركة؟
تُترجم كلمة «Al aan» إلى «فوري» أو «فوري» باللغة العربية. نحن نحاول تحقيق ذلك في مدفوعات B2B [من شركة إلى شركة]. عندما يتم نطقها بشكل مختلف، فإن كلمة «Ahlan» تعني أيضًا «مرحبًا» - ونطمح إلى أن نكون أكثر شركات التكنولوجيا المالية تركيزًا على العملاء في العالم.
ما هي أهدافك للعام الجديد؟
بصفتنا شركة ناشئة تسير في رحلة «صفر إلى واحد»، لا نرغب في الحصول على توقعات معينة حول أداء الشركة في المستقبل.
ما نوع الأعمال التي تخدمها؟
القطاع المستهدف الحالي لدينا هو الشركات التي تضم أكثر من 50 موظفًا. هذا لأن هذه هي الشركات التي نشعر بألم حقيقي عندما يتعلق الأمر بإدارة جميع الموظفين. أكبر عميل قمنا بتسجيله لديه ما يقرب من 1,000 موظف.
هل أنت في مرحلة التوظيف؟
نهدف إلى بناء فريق عالي الأداء للغاية في Alaan، لذلك نقوم بالتوظيف فقط للأدوار الضرورية. نعمل حاليًا على توسيع فريق العمل لدينا لدعم التوسع في مناطق جغرافية جديدة.
إذا كان بإمكانك تغيير شيء واحد في رحلتك الريادية، فماذا سيكون؟
أهم شيء، أود أن أقول، هو أنني أتمنى لو كنت قد بدأت قبل ذلك بكثير.
هل أنت من أصحاب المخاطر أو رواد الأعمال الحذرين؟
أود أن أقول إنني أتحمل المخاطر، في حين أن شريكي المؤسس أكثر حذرًا. لقد نجح هذا الأمر بشكل جيد للغاية بالنسبة لنا حيث نلعب على نقاط قوتنا ونكمل بعضنا البعض.
كيف ستقوم شركة Alaan بتعطيل صناعة FinTech في السنوات القادمة؟
مع وجود بنك مركزي يتطلع إلى المستقبل وظهور لاعبين متطورين في البنية التحتية للمدفوعات، أنا متأكد من أنه في غضون بضع سنوات ستتمكن الشركات في الإمارات العربية المتحدة من الوصول إلى أفضل تجربة دفع.
هدفنا في Alaan هو حل مشاكل الإنفاق للشركات من خلال الدخول في شراكات فعالة مع أفضل ما يمكن أن يقدمه النظام البيئي.
أين ستستثمر رأس المال الجديد من جولات الاستثمار؟
سنستثمر دائمًا بكثافة في المنتج ونبتكر لخدمة العملاء بشكل أفضل. سنستثمر أيضًا في التوسع القطري الجديد قريبًا.
